Kraken交易终极指南：规则、限制与账户升级策略！
Kraken平台交易规则和限制
Kraken作为一家历史悠久且信誉良好的加密货币交易所，在全球范围内拥有庞大的用户群体。了解Kraken平台的交易规则和限制对于希望在其平台上进行交易的用户至关重要。这些规则和限制旨在确保平台的安全性、合规性，并为所有用户提供公平的交易环境。
账户等级与验证
在Kraken交易所，用户的交易权限、交易限额以及提现额度与账户的验证等级紧密相关。账户等级越高，所能享受的交易功能和资金流动性也越高。Kraken通常提供分层的账户等级体系，以满足不同用户的需求，常见的等级包括入门级、中级和高级账户。
- 入门级账户 (Tier 0 & Tier 1): 入门级账户，通常包括Tier 0和Tier 1级别，旨在为用户提供一个初步了解和熟悉平台的途径。这类账户要求用户提供相对简单的个人信息，例如：全名、常用的电子邮件地址和居住国家/地区。作为交换，入门级账户的交易和提现额度受到显著限制，并且可能无法使用某些高级交易功能，如杠杆交易、保证金交易或期货合约交易。Tier 0账户通常仅允许用户注册账户并浏览平台信息，可能无法进行任何实际的加密货币交易操作。Tier 1账户则可能允许进行小额的加密货币交易，但具体额度非常低，仅适用于体验目的，无法满足日常交易需求。需要注意的是，不同国家和地区的KYC (Know Your Customer) 政策可能对Tier 0和Tier 1账户的权限有不同的限制。
- 中级账户 (Tier 2): 为了获得更高的交易额度和更多的交易功能，用户可以升级至中级账户。升级至Tier 2账户需要提供更详细的身份验证信息，例如：详细的居住地址证明（例如：水电费账单、银行对账单等）和官方签发的身份证明文件扫描件（例如：护照、驾驶执照或国民身份证）。这些文件用于验证用户的真实身份和居住地，确保符合反洗钱（AML）法规和了解你的客户（KYC）合规性要求。成功完成验证后，用户可以享受更高的每日或每月交易和提现限额，并且能够访问更多的交易工具和功能。中级账户通常是大多数普通交易者的理想选择，因为它在安全性和便利性之间取得了良好的平衡。
- 高级账户 (Tier 3 & Institutional): 高级账户，包括Tier 3及更高级别的机构账户，主要面向机构投资者、高净值个人或进行大额交易的用户。这类账户需要提供更为全面和详细的信息，以满足更高的合规性要求。除了个人身份信息和地址证明外，还可能需要提供额外的验证步骤，例如：视频验证、电话验证或与Kraken客服人员进行面对面沟通。高级账户的交易和提现额度是所有账户类型中最高的，并且用户可以访问 Kraken 提供的全套交易功能和服务，包括场外交易（OTC）服务，专门的客户经理服务，以及定制化的交易解决方案。机构账户的验证流程通常更加复杂和严格，需要提供包括公司注册文件、公司章程、股权结构、财务报表、受益所有人信息以及反洗钱合规政策在内的各种公司相关信息。Kraken会对这些信息进行严格的审核，以确保机构用户的合法性和合规性。高级账户的目的是为专业交易者和机构提供最佳的交易体验和个性化的服务。
交易费用
Kraken的交易费用采用分级费率模型，激励大额交易并奖励积极的平台参与者。该模型根据用户过去 30 天的交易量动态调整手续费率。 具体来说，交易量越大，手续费率越低，使用户能够随着交易活动的增加而降低成本。需要注意的是，不同的交易对，包括但不限于BTC/USD、ETH/EUR等，可能有不同的交易费用结构，用户在交易前务必仔细查阅相关费用信息。
- Maker与Taker费用: Kraken采用Maker-Taker模型，旨在优化市场流动性。 Maker是指通过挂单（limit order）在订单簿上增加流动性的用户，他们的订单在成交前不会立即执行。Taker是指通过市价单（market order）或其他立即成交的订单来消耗订单簿上现有流动性的用户。为了鼓励用户提供流动性，maker费用通常低于taker费用。这种差异化定价策略有助于增加市场深度，降低滑点，并为所有交易者提供更具竞争力的价格。
- 稳定币交易费用: Kraken通常对稳定币交易，例如USDT、USDC等，收取相对较低的费用，在某些情况下甚至可能提供零费用交易。这是因为稳定币在加密货币生态系统中扮演着重要角色，促进高效的交易和价值转移。通过降低或取消稳定币交易费用，Kraken旨在鼓励用户更广泛地采用稳定币，提高平台的整体交易效率和稳定性。需要注意的是，不同的稳定币对可能存在差异化的费率政策，具体以平台公告为准。
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期货交易费用:
Kraken提供包括比特币期货、以太坊期货等在内的多种加密货币期货交易，其费用结构与现货交易存在显著差异。期货交易费用通常包括以下几个组成部分：
- 开仓费： 在建立新的期货头寸时收取的费用。
- 平仓费： 在关闭现有期货头寸时收取的费用。
- 融资费： 持有期货头寸隔夜可能产生的费用，用于维持头寸。融资费率会根据市场供需和标的资产的波动性而变化。
交易对与交易类型
Kraken交易所提供丰富的加密货币交易对，包括比特币（BTC）、以太坊（ETH）、瑞波币（XRP）等主流加密货币，以及一些具有增长潜力的新兴加密货币。用户可以根据自己的投资策略，选择合适的交易对进行交易。为了满足不同用户的交易需求，Kraken提供多种交易类型，以便用户灵活地管理风险和把握投资机会，例如：
- 市价单 (Market Order): 市价单是一种以当前市场上最优的价格立即执行的订单。用户提交市价单后，交易所会立即撮合市场上最优的买单或卖单，确保订单能够快速成交。但由于市场价格波动，实际成交价格可能与用户提交订单时的价格略有差异。市价单适用于希望快速成交，不追求特定价格的用户。
- 限价单 (Limit Order): 限价单允许用户指定一个期望的买入或卖出价格。只有当市场价格达到或优于用户指定的限价时，订单才会被执行。限价单可以帮助用户以理想的价格成交，但也存在无法成交的风险，尤其是在市场价格快速波动的情况下。限价单适用于对成交价格有要求的用户。
- 止损单 (Stop Order): 止损单是一种预先设置的订单，当市场价格达到用户设定的止损价格时，系统会自动触发一个市价单。止损单通常用于限制潜在的损失，例如，当用户持有的加密货币价格下跌到一定程度时，通过止损单可以自动卖出，避免更大的损失。需要注意的是，止损单触发后，以市价单执行，实际成交价格可能低于止损价格。
- 止损限价单 (Stop-Limit Order): 止损限价单结合了止损单和限价单的特性。用户需要设置止损价格和限价两个价格。当市场价格达到止损价格时，系统会触发一个限价单，以用户设定的限价或更优的价格成交。与止损单不同，止损限价单可以避免以远低于止损价格的价格成交，但如果市场价格快速波动，可能导致限价单无法成交。
- 条件单 (Conditional Order): 条件单是一种只有在满足预设的特定条件后才会执行的订单。这些条件可以是市场价格达到特定水平，或者是其他相关的市场指标。条件单可以帮助用户实现更复杂的交易策略，例如，在某个特定事件发生后自动执行买入或卖出操作。Kraken交易所支持多种条件单类型，用户可以根据自己的需求进行选择。
杠杆交易
Kraken平台提供杠杆交易功能，允许经验丰富的用户使用高于其自有资金的头寸进行交易。本质上，杠杆交易机制允许交易者借用资金，以期放大潜在利润。 然而，需要特别注意的是，杠杆交易是一把双刃剑，虽然它能够显著提高盈利潜力，但同时也可能成倍放大亏损风险。
Kraken提供的杠杆倍数并非固定不变，它会根据不同的交易对以及用户的账户等级而有所差异。 通常，更主流、流动性更强的交易对会提供更高的杠杆倍数。 用户在使用杠杆交易时，需要支付一定的融资费用，这相当于借用资金的利息。 融资费用会根据市场情况和借款期限动态调整，用户应密切关注相关费用变化。
由于杠杆交易涉及较高的风险，Kraken强烈建议用户在使用该功能前，充分了解其运作机制，并进行全面的风险评估。 交易者应时刻关注市场动态，谨慎控制仓位大小，并设置合理的止损位。 止损位是指预先设定的价格水平，当市场价格触及该水平时，系统会自动平仓，以限制潜在亏损。 未能合理设置止损位可能导致爆仓，即账户资金不足以支付亏损，从而被强制平仓。 因此，对于缺乏经验的交易者而言，应谨慎使用杠杆交易，或在充分了解风险后再行尝试。
提现限制
Kraken交易平台为了保障用户资产安全并符合监管要求，对用户的提现额度进行了详细的限制。这些限制措施的设置，一方面是为了防止大额异常提现可能带来的风险，另一方面也符合反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）等合规要求。提现额度并非固定不变，而是会根据用户的账户等级和提现的加密货币类型而有所不同。用户可以通过完成身份验证，提供更详细的个人信息，从而提升账户等级，进而增加提现额度。
账户等级通常分为几个级别，例如入门级、中级和高级。每个级别对应的提现额度不同，高级账户通常享有更高的提现权限。具体的账户升级要求和对应的提现额度信息，用户可以在Kraken平台的官方网站或App的账户设置页面中查询。
- 每日提现额度: Kraken会根据用户的账户等级设定每日提现的最高金额限制。这一限制旨在控制单日内的大额资金流动，降低潜在风险。具体的每日提现额度，请参考您的账户等级对应的官方说明。
- 提现费用: Kraken会对加密货币提现收取一定比例的提现费用，这笔费用用于支付区块链网络的手续费，也可能包含平台自身运营所需的成本。提现费用并非固定不变，而是取决于您提现的加密货币类型以及当前区块链网络的拥堵情况。网络越拥堵，交易确认所需的时间越长，矿工费用（Gas Fee）越高，因此提现费用也会相应增加。用户在发起提现请求时，系统通常会显示预估的提现费用，请务必仔细核对，确保理解并接受该费用后再进行提现操作。
其他限制
- 地理位置限制: 由于各地监管环境的差异，Kraken可能无法向特定国家或地区的用户提供服务。这些限制通常与当地的法律法规有关，旨在确保平台在全球范围内的合规运营。用户在使用Kraken平台之前，务必仔细查阅官方文档或联系客服，确认其所在国家或地区是否在服务范围内，避免不必要的麻烦和风险。例如，某些国家可能对加密货币交易有严格的资本管制或税收政策，导致Kraken无法在该地区正常运营。
- 反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）政策: Kraken作为一家受监管的交易所，严格遵守国际通行的反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）政策。这意味着用户在注册和使用Kraken平台时，需要提供真实有效的身份信息，包括但不限于姓名、地址、出生日期、身份证明文件（如护照或身份证）等，并配合平台进行必要的身份验证流程。这些验证流程可能包括上传身份证明照片、进行人脸识别验证、甚至提供地址证明等。未能通过KYC验证的用户可能无法进行交易或提现操作。Kraken进行KYC的目的在于打击洗钱、恐怖融资等非法活动，保障平台用户的资金安全，维护市场秩序。
- 内部交易政策: 为了维护市场的公平性和透明度，Kraken严禁任何形式的内部交易行为。内部交易指的是利用未公开的、对交易价格有重大影响的信息进行交易，从而获取不正当利益的行为。 Kraken会密切监控平台的交易活动，一旦发现疑似内部交易的行为，将会采取包括冻结账户、取消交易、甚至向监管机构举报等严厉措施。这项政策旨在保护普通投资者的利益，确保所有用户都能在一个公平公正的环境中进行交易。
- API使用限制: Kraken为开发者和机构用户提供了应用程序编程接口（API），允许他们通过程序化方式访问和操作平台上的数据和功能。然而，为了防止API被滥用，保障平台的稳定性和安全性，Kraken可能会对API的使用设置一定的限制。这些限制可能包括对请求频率（例如每分钟或每小时允许的请求次数）、数据量（例如每次请求返回的数据大小）、以及特定API功能的访问权限等方面进行限制。用户在使用Kraken API时，应仔细阅读API文档，了解相关的限制和最佳实践，并采取适当的措施来避免超出限制。
- 维护和升级: Kraken会定期进行平台维护和升级，以修复漏洞、改进性能、增加新功能，并确保平台的安全性和可靠性。在维护和升级期间，平台的交易功能可能会受到不同程度的影响，例如暂停交易、延迟订单执行、或暂时无法访问某些功能等。为了避免对用户造成不便，Kraken通常会提前通过官方网站、社交媒体、电子邮件等渠道发布维护和升级的通知，告知用户维护的具体时间、预计持续时间、以及可能受到的影响。用户应密切关注这些通知，并提前做好相应的准备，例如在维护前取消未成交的订单、避免在维护期间进行交易等。
- 订单大小限制: 为了控制市场风险，防止大额订单对市场价格造成剧烈波动，Kraken可能会对单个订单的最小和最大大小进行限制。最小订单大小通常是为了覆盖交易费用，防止小额交易的成本过高。最大订单大小则是为了限制单笔交易对市场的影响，防止“巨鲸”操作。具体的订单大小限制可能因不同的交易对而异，用户可以在交易界面或官方文档中查阅相关信息。用户在下单前应仔细核对订单金额，确保其在允许的范围内。
安全措施
Kraken采取多层次、全方位的安全措施，旨在最大程度地保护用户的数字资产和个人敏感信息。这些措施涵盖了账户安全、资产存储和平台安全等多个维度，以应对不断演变的网络安全威胁。
- 双因素认证（2FA）： 强烈建议所有用户启用双因素认证，这是一种在用户名和密码之外增加额外安全层的重要措施。通过使用基于时间的一次性密码（TOTP）生成器（如Google Authenticator或Authy），或使用硬件安全密钥（如YubiKey），即使攻击者获得了您的密码，也无法轻易访问您的账户。启用2FA能够显著降低账户被盗用的风险。
- 冷存储： Kraken将绝大部分用户持有的数字资产存储在离线冷存储系统中，这是一种将私钥和交易数据与互联网完全隔离的安全措施。这种物理隔离可以有效防止在线黑客攻击、恶意软件感染和未经授权的访问。只有在进行必要的操作时，才会通过严格控制的安全流程将资金从冷存储转移到热钱包，从而最大限度地保护用户资金安全。
- 定期安全审计： 为了持续提升平台的安全性，Kraken会定期委托独立的第三方安全公司进行全面的安全审计。这些审计包括代码审查、渗透测试、漏洞扫描和风险评估，旨在识别和修复潜在的安全漏洞。通过持续的审计和安全改进，Kraken可以确保其安全措施能够有效应对最新的安全威胁，并符合行业最佳实践。
规则变更
Kraken保留在必要时修改其交易规则、交易限制以及平台服务条款的权利。为了保障交易环境的公平、安全以及合规性，Kraken可能会根据市场情况、监管要求或者技术升级等因素对规则进行调整。 用户有责任定期访问Kraken官方网站或查阅相关公告，主动了解并遵守最新的交易规则、费用结构、API使用规范以及其他相关限制。Kraken通常会提前通过站内公告、电子邮件或社交媒体等渠道通知用户重要的规则变更，并提供适当的过渡期，以便用户能够及时调整交易策略和系统设置。然而，用户也应理解，在某些紧急情况下，例如应对突发市场风险或安全漏洞，Kraken可能需要在没有事先通知的情况下立即实施某些规则变更。因此，用户持续关注平台动态至关重要。
注意事项
加密货币交易蕴含显著的风险，参与者务必充分理解这些风险，并依据个人风险承受能力审慎决策。加密货币市场的波动性极大，价格可能在短时间内剧烈波动，导致潜在的重大损失。务必在交易前进行详尽的研究，了解所交易的加密货币或数字资产的基本面、技术特点和市场趋势。同时，关注宏观经济因素、监管政策变化以及市场情绪，这些因素都可能对加密货币价格产生影响。
杠杆交易能够放大潜在收益，但同时也显著放大了潜在风险。过度使用杠杆可能导致迅速的资金损失，甚至可能超过初始投资。因此，务必谨慎对待杠杆交易，充分理解杠杆的运作机制和潜在风险。建议采用较小的杠杆倍数，并严格控制仓位规模。务必设置合理的止损位，以便在市场不利波动时及时止损，防止损失进一步扩大。止损位的设置应基于对市场波动性和个人风险承受能力的评估。
保护账户安全至关重要。用户必须采取一切必要的措施来妥善保管自己的账户信息，包括用户名、密码、密钥和助记词等。切勿将账户信息泄露给任何第三方。使用强密码，并定期更换密码。启用双重身份验证（2FA），例如使用 Google Authenticator 或短信验证码，以增加账户的安全性。警惕网络钓鱼攻击，不要点击来路不明的链接或下载未知来源的文件。定期备份钱包，并将备份存储在安全的地方，以防止数据丢失。定期检查账户活动，及时发现并报告任何可疑交易。
Kraken平台的交易规则和限制旨在确保平台的安全性、合规性，并为所有用户提供公平的交易环境。用户在使用Kraken平台进行交易之前，应仔细阅读并理解这些规则和限制。