币圈新手福音：10分钟玩转币安杠杆交易，告别爆仓？

Binance 杠杆交易设置图文教程

什么是杠杆交易？

杠杆交易，本质上是一种金融衍生品交易策略，它允许交易者利用借入的资金来放大其交易头寸。简单来说，就是借钱炒币。通过向交易所或经纪商借入资金，用户可以控制比其自有资金更大的仓位，从而提高潜在的盈利空间。例如，使用 10 倍杠杆，你只需投入 100 美元即可控制价值 1000 美元的加密货币头寸。但是，需要清晰认识到，杠杆是一把双刃剑，它在放大盈利的同时，也会成倍增加风险，盈利和亏损都会按照杠杆倍数放大。

在加密货币交易中，杠杆通常以比率表示，例如 2x、5x、10x、20x 甚至更高。这个比率代表了交易者借入资金与自有资金的比例。更高的杠杆倍数意味着更高的潜在回报，但也伴随着更高的爆仓风险。当市场走势不利时，交易者的亏损可能会迅速超过其初始保证金，导致交易所强制平仓（也称为爆仓）以防止进一步损失。因此，在使用杠杆交易加密货币时，必须严格控制风险，设置止损单，并充分了解杠杆的工作原理。

除了放大盈利和亏损，杠杆交易还会产生额外的费用，例如利息或融资费用。这些费用通常按小时或按天收取，具体取决于交易所的政策和所使用的杠杆倍数。在进行杠杆交易之前，务必仔细阅读交易所的条款和条件，了解所有相关的费用和风险。不同的加密货币交易所提供的杠杆倍数和交易规则可能存在差异，选择信誉良好且监管完善的平台至关重要。

风险提示

在您深入了解并开始进行杠杆交易之前，请务必全面理解其内在的风险。杠杆交易通过借入资金来放大您的交易头寸，从而潜在地增加盈利机会， 但同时也显著放大了亏损的可能性 。这意味着，即使市场出现小幅不利波动，也可能导致巨大的亏损，甚至迅速耗尽您的全部初始本金。因此，在使用杠杆时，必须极其谨慎， 对市场波动有深刻的理解，并制定严格的风险管理策略 。

务必 根据您自身的风险承受能力和财务状况 来决定是否适合进行杠杆交易。如果您对杠杆交易的运作方式、相关风险以及风险管理策略不熟悉，请务必 在进行任何实际交易之前寻求专业的财务建议 。切记，不要将您无法承受损失的资金投入到杠杆交易中。 始终只使用您可以完全承受损失的资金进行交易 ，并将杠杆率控制在合理的范围内，以最大程度地降低潜在的财务风险。

步骤一：登录 Binance 账户

你需要登录你的 Binance (币安) 账户。访问币安官方网站，输入你的注册邮箱或手机号码以及密码进行登录。务必确认你访问的是官方网站，以防钓鱼攻击。开启双重验证 (2FA) 能进一步提升账户的安全性，建议开启。如果你还没有账户，需要先注册一个。注册时，请提供真实有效的个人信息，并设置一个高强度的密码。登录后，请确保你已经完成了身份验证 (KYC)。KYC 验证通常需要上传身份证明文件（例如身份证、护照）并进行人脸识别，这是为了符合监管要求，并提高账户的安全性和交易限额。

步骤二：开通杠杆交易账户

1. 访问杠杆交易专区： 导航至交易所平台的“交易”部分，然后在下拉菜单或侧边栏中找到并点击“杠杆”选项。这将引导您进入专门的杠杆交易界面，您可以在此进行账户开通和相关操作。

2. 启动账户开通流程： 在杠杆交易界面，您会看到一个明显的“立即开通”或类似的按钮。点击此按钮将启动您的杠杆交易账户开通流程。在某些交易所，您可能需要先了解一些关于杠杆交易的基本信息和风险提示。

3. 风险评估与协议签署： 交易所通常会要求您阅读并充分理解《杠杆交易风险披露协议》。这份协议详细说明了杠杆交易的潜在风险，包括但不限于市场波动、强制平仓等。务必仔细阅读协议内容，确认您理解所有条款。在完全理解后，勾选“我已阅读并同意”复选框，然后点击“确认开通”按钮以完成账户开通。

   风险提示： 杠杆交易涉及高风险，请在充分了解风险并评估自身风险承受能力后，谨慎参与。一些交易所还会要求您进行风险评估测试，以确保您了解杠杆交易的潜在风险。

步骤三：转账资金到杠杆账户

为了启动杠杆交易，必须先将资金从您的现货账户安全转移至专门的杠杆账户。此操作确保您的交易资金能够用于杠杆操作，并且与现货账户资金隔离，便于风险管理。

1. 在杠杆交易专用界面，找到并点击“转账”按钮。该按钮通常位于杠杆交易面板的显著位置，便于用户快速访问资金划转功能。

2. 选择您希望转账的具体加密货币币种，例如USDT（泰达币）。USDT作为稳定币，是杠杆交易中常用的抵押资产，其价值相对稳定，有助于降低因币价波动带来的风险。平台通常支持多种币种的转账，请根据您的交易策略选择合适的币种。

3. 精确输入您计划转账的资金数量。请仔细核对数字，确保转账金额准确无误。资金数量将直接影响您的杠杆交易规模和风险承受能力。

4. 仔细审查并确认所有转账信息，包括转账币种、转账数量以及目标杠杆账户。确认无误后，点击“确认”按钮以完成资金划转操作。部分平台可能需要进行二次验证，例如输入交易密码或接收短信验证码，以确保资金安全。

步骤四：选择杠杆倍数

在杠杆交易界面，投资者可以根据自身风险承受能力和交易策略，选择合适的杠杆倍数。Binance 等交易平台通常会提供一系列杠杆选项，例如 3x、5x、10x 甚至更高的倍数，以满足不同交易者的需求。选择杠杆倍数是杠杆交易中至关重要的一步，它直接影响潜在收益和亏损。

• 3x 杠杆： 你的交易本金将被放大 3 倍。这意味着，如果你投入 100 USDT 进行交易，实际控制的交易额度将达到 300 USDT。收益和亏损都将基于 300 USDT 的额度进行计算。
• 5x 杠杆： 你的交易本金将被放大 5 倍。同样，如果投入 100 USDT，实际控制的交易额度将达到 500 USDT。这种更高的杠杆倍数可以放大盈利机会，但也伴随着更大的潜在亏损。
• 10x 杠杆： 你的交易本金将被放大 10 倍。使用 10x 杠杆，100 USDT 的投入将控制 1000 USDT 的交易额度。虽然这提供了显著的盈利潜力，但同时也极大地增加了爆仓的风险。微小的市场波动都可能导致重大损失。

务必理解杠杆交易的风险。杠杆倍数越高，潜在回报越高，但风险也呈指数级增长。特别是对于加密货币这种波动性极强的市场，高杠杆可能导致快速亏损甚至爆仓。新手投资者强烈建议从较低的杠杆倍数（例如 3x 或更低）开始，逐步熟悉杠杆交易机制，并始终设置止损订单来控制风险。审慎选择杠杆倍数，并充分了解其风险，是成功进行杠杆交易的关键。

步骤五：选择交易模式

Binance 杠杆交易提供两种交易模式，每种模式都有其特定的风险管理特性：

• 逐仓模式 (Isolated Margin): 在逐仓模式下，为每个交易对分配的保证金是相互独立的。这意味着如果某个交易对的交易出现亏损，只会影响到该交易对所使用的特定保证金金额。 这样设计的优点在于，即使该交易对的保证金耗尽，导致强制平仓，也不会牵连到你账户中的其他仓位，从而有效控制单一交易的风险敞口。逐仓模式特别适合希望精确控制每笔交易最大损失额度的交易者。
• 全仓模式 (Cross Margin): 在全仓模式下，你账户中的所有可用保证金会被汇集起来，用于支持所有正在进行的杠杆交易仓位。 这种模式的优势在于，当某个交易对出现亏损时，系统会自动调用账户中剩余的可用保证金来防止该仓位被强制平仓。 然而，这也意味着如果市场剧烈波动，导致账户总保证金低于维持保证金率，你的所有仓位都将面临被强制平仓的风险。 全仓模式通常更适合对市场有较强把握，并希望通过调动全部资金来提高抗风险能力的交易者。

对于初次接触杠杆交易的新手，通常建议从逐仓模式开始。 逐仓模式允许交易者更清晰地了解并控制每笔交易的潜在风险，从而更好地学习和适应杠杆交易的特性。 它可以避免因对全仓模式运作机制不熟悉，而导致意外的大规模强制平仓。 随着经验的积累，交易者可以逐渐尝试全仓模式，以更灵活地运用资金。

如何选择杠杆交易模式：逐仓与全仓

1. 在杠杆交易界面，首先需要精准定位到您所选择的交易对。通常在交易对名称的显著位置，您会发现一个指示当前杠杆模式的按钮，上面会清晰地标注“逐仓”或“全仓”。这个按钮是您切换杠杆模式的关键入口。

2. 找到该按钮后，请谨慎点击。点击后，系统会弹出一个模式选择窗口或菜单，详细列出“逐仓模式”和“全仓模式”的选项。仔细阅读每个模式的介绍，理解其风险与收益特征，然后根据您自身的风险承受能力和交易策略，选择最适合您的交易模式。选择后务必确认，因为交易模式的选择直接影响您的保证金和潜在的清算风险。

步骤六：下单进行杠杆交易

1. 选择交易对： 在杠杆交易界面的左上角，准确选择您希望进行杠杆交易的加密货币交易对，例如 BTC/USDT（比特币/泰达币）。交易对代表您将用一种加密货币（例如 USDT）购买或出售另一种加密货币（例如 BTC）。不同交易所提供的交易对可能会有所差异，请仔细核对。
2. 选择委托类型： 根据您的交易策略和对市场波动的预期，您可以选择限价单 (Limit Order) 或市价单 (Market Order) 来执行您的交易。
   • 限价单： 限价单允许您指定一个期望的买入或卖出价格。您的订单只有在市场价格达到或优于您设定的价格时才会执行。这使您可以更好地控制交易成本，但也可能导致订单无法立即成交。
   • 市价单： 市价单会以当前市场上可获得的最优价格立即执行您的订单。这种方式确保了快速成交，但实际成交价格可能会略高于或低于您下单时看到的价格，尤其是在市场波动剧烈时。
3. 买入 (做多) 或卖出 (做空)： 杠杆交易允许您通过做多或做空来从价格波动中获利。如果您预测加密货币的价格将上涨，则应选择“买入（做多）”。 如果您预测价格将下跌，则应选择“卖出（做空）”。
4. 设置价格和数量： 根据您选择的委托类型，您需要输入相应的价格和数量。
   • 限价单： 在限价单的情况下，您需要输入您希望购买或出售加密货币的价格和数量。请仔细评估市场深度和挂单情况，以确定合理的委托价格。
   • 市价单： 对于市价单，您只需输入您希望购买或出售的加密货币的数量。交易所将以当前最佳市场价格执行您的订单。
5. 点击“买入/做多”或“卖出/做空”按钮。在提交订单之前，请仔细检查所有参数，确保其符合您的交易意图。
6. 确认您的订单信息，然后点击“确认”按钮。在最终确认之前，系统通常会显示订单摘要，包括交易对、委托类型、价格、数量、杠杆倍数以及预估的交易费用和风险提示。请务必仔细阅读并确认所有信息准确无误，然后再点击“确认”按钮完成下单。

步骤七：监控你的仓位

下单执行后，持续监控你在杠杆交易平台上的仓位至关重要。通过交易界面，你可以实时追踪关键的仓位信息，有效管理风险并适时调整策略。

• 仓位数量： 明确显示你当前持有的特定加密货币数量，这是计算盈亏的基础。务必确认数量与你的交易计划一致。
• 开仓价格： 记录你最初建立仓位时的买入或卖出价格。这是盈亏计算的基准，用于衡量当前市场价格与你交易决策之间的差异。
• 当前价格： 显示相关加密货币的实时市场价格。该价格不断波动，直接影响你的仓位盈亏情况。参考多个数据源，确保价格的准确性。
• 盈亏： 动态显示你仓位的当前盈亏状况，以数字和百分比形式呈现。正数为盈利，负数为亏损。务必关注盈亏变化，以便及时采取止盈或止损措施。
• 强平价格： 至关重要的风险控制指标，指示着当市场价格朝着不利方向变动至该价格时，你的仓位将被交易所强制平仓。避免强平风险，需要密切关注强平价格并合理设置止损单，或及时增加保证金。 不同的杠杆倍数对应不同的强平价格。

步骤八：平仓 - 结束您的杠杆头寸

当您希望结束当前进行的杠杆交易，并锁定您的利润或控制潜在损失时，您需要执行平仓操作。平仓是关闭您之前建立的杠杆头寸的关键步骤。

1. 定位您的仓位： 在杠杆交易平台的界面上，准确找到您当前持有的杠杆仓位信息。这通常会显示您的交易对、方向（做多或做空）、开仓价格、当前价格、杠杆倍数以及盈亏情况。

2. 发起平仓指令： 找到与您的仓位对应的“平仓”按钮或类似的操作选项。点击此按钮将启动平仓流程。

3. 选择平仓类型： 选择适合您策略的平仓方式。常见的平仓方式包括：

   • 市价平仓： 以当前市场上最优的价格立即执行平仓。这适用于您希望快速退出头寸的情况，但实际成交价格可能与您看到的略有偏差，尤其是在市场波动剧烈时。

   • 限价平仓： 设置一个您期望的平仓价格。当市场价格达到您设定的限价时，系统会自动执行平仓。这适用于您希望以特定价格获利或止损的情况，但不能保证一定能成交，如果市场价格没有达到您的限价。

4. 指定平仓数量： 输入您想要平仓的合约数量或仓位百分比。您可以选择全部平仓（关闭整个头寸）或部分平仓（只关闭部分头寸）。部分平仓允许您锁定部分利润，同时继续持有剩余仓位，以便在市场进一步朝有利方向发展时获利。

5. 确认平仓： 仔细检查所有平仓信息，包括平仓类型、价格、数量以及预计的手续费。确认所有信息无误后，点击“确认”按钮提交平仓订单。请注意，在市场波动剧烈的情况下，实际成交价格可能与您确认时的价格略有不同。

风险管理

• 设置止损： 止损订单是风险管理的关键工具。通过预先设定一个价格水平，一旦市场价格不利变动触及该水平，止损订单将自动平仓，从而限制潜在的亏损幅度。合理的止损位设置需要综合考虑市场波动性、交易品种特性以及自身的风险承受能力。止损订单的类型也多样，包括固定价格止损和跟踪止损，交易者应根据实际情况选择最合适的类型。
• 设置止盈： 止盈订单与止损订单相对应，旨在锁定盈利。在预期的价格达到目标后，止盈订单将自动平仓，确保收益落袋为安。止盈目标的设定应基于对市场趋势的分析，结合技术指标和基本面因素，设定合理的利润空间。需要注意的是，过高的止盈目标可能导致错失盈利机会，而过低的止盈目标则可能降低潜在收益。
• 密切关注市场动态： 加密货币市场具有高度波动性，价格可能在短时间内发生剧烈变化。因此，密切关注市场动态至关重要。这包括关注新闻事件、监管政策、技术发展、市场情绪等。通过及时获取信息，交易者可以更好地预测市场走势，调整交易策略，并降低风险。可以使用多种工具来跟踪市场动态，如实时行情软件、新闻聚合平台、社交媒体等。
• 不要过度交易： 过度交易是指频繁进行交易，试图捕捉每一个市场波动。这种行为往往会导致情绪化决策，增加交易成本，并最终导致亏损。理性交易需要耐心和纪律，避免受到市场噪音的干扰。制定合理的交易计划，严格执行，避免盲目跟风和冲动交易，是降低风险的关键。同时，也要认识到并非所有的市场机会都适合自己，学会放弃也是一种重要的交易策略。

杠杆交易费用

在使用杠杆交易时，除了现货交易中常见的费用外，还会产生额外的成本，需要仔细考虑。这些费用主要包括：

• 交易手续费： 与现货交易相同，但由于杠杆放大了交易规模，实际支付的手续费也会相应增加。具体费率取决于用户的VIP等级和选择的交易对。
• 利息： 杠杆交易实际上是向平台借入资金进行交易。因此，需要为借入的资金支付利息，利息通常按小时计算，具体利率会根据市场供需情况和平台政策进行调整。未及时归还借款可能会产生额外的罚息。

进行杠杆交易前，务必充分了解并仔细阅读 Binance 官方网站上的相关费用说明，包括交易手续费率、利息计算方式、还款规则以及可能产生的其他费用。 了解清楚所有费用细节有助于您更好地控制交易成本，降低投资风险。